Под сенью ЦБ

Почему организаторы схемы «тетрадочных вкладов» продолжают работать в банковском бизнесе

9 февраля сотрудники главного следственного управления МВД по Республике Татарстан задержали заместителя председателя правления Татфондбанка. Правоохранители подозревают Вадима Мерзлякова в хищении денег вкладчиков. Накануне были задержаны еще три фигуранта, проходящие по тому же делу. Общая сумма ущерба оценивается в 90 миллионов рублей.

Для десятков тысяч обманутых вкладчиков таких банков как «Тетраполис», «РУбанк» и «Арксбанк» – это наглядное свидетельство того, что справедливость все-таки существует. А значит, и другие виновные в хищении банковских вкладов рано или поздно ответят за содеянное.

Тем более что организаторы знаменитой схемы под названием «тетрадочные вклады» не только находятся на свободе, но и планируют новые махинации.

«Концепция мошенник-плейс»

Так, Михаил Сахин, занимающий пост председателя правления «Геобанка», активно рекламирует свои планы реформировать свою финансовую структуру. Сахин планирует превратить «Геобанк» в ритейлера, совмещающего идеи лоукост-отделения и концепции маркетплейс (когда поставщики разнообразных услуг собраны в одном месте). Также в планах топ-менеджеров – увеличить сеть отделений «Геобанка» в 5 раз.

Правда, бывшие вкладчики банков Сахина уже знают, что все планы и модерновые термины – это ширма для «двойной кассы». А «двойная касса» - это отработанный прием Сахина и его соратников. И в выигрыше по итогам планов банкира останется разве что он сам и «тамбовская ОПГ», а вот десятки тысяч простых вкладчиков могут сразу сказать своим деньгам «до свидания!»

Дело в том, что Сахин – компаньон известного банкира Ильи Клигмана. Хотя, точности ради, речь идет о скандальной известности. А профессиональный путь Клигмана и его соратников традиционно связан с «тамбовскими» и их лидером Владимиром Барсуковым. Вплоть до того, что на банковском рынке Клигмана практически в открытую называют «бухгалтером тамбовских».

 Все банки, связанные с именем Клигмана – «Арксбанк», «Тетраполис», «КБ «Спецсетьстройбанк», «Трансинвестбанк» и другие - работали по схеме «двойной кассы».

Кстати, в случае с «Трансинвестбанком» компаньоны чуть не «погорели». В 2013 году схемами по обналичиванию «левых денег» активно заинтересовались правоохранители и Центробанк РФ. В итоге, и.о. предправления Константин Баркалов получил 3,5 года по обвинению в вымогательстве денег у клиента, а ЦБ отозвал лицензию у «Трансинвестбанка» после того, как сотрудники ГУЭБиПК выявили и доказали схему по «обналичке».

До скандального «Арксбанка», с 2003 по 2013 гг.  Михаил Сахин работал в еще одном банке, связанным с Клигманом – это был ООО «КБ «Спецсетьстройбанк». Накануне прихода на пост председателя правления «Геобанка», Сахин трудился в печально известном «Арксбанке», чьи менеджеры умудрились украсть 90 % вкладов финансовой структуры. «Арксбанк» — это новая генерация финансовых схем, с которой так изощренно не сталкивались ни мы, ни Центробанк», - так оценил аферы менеджеров «Аркса» Алексей Абрамов, директор департамента страхования банковских вкладов Агентства по страхованию вкладов (АСВ).

Суть схемы, которую СМИ в сентябре 2016 года нарекли «тетрадочными вкладами», заключается в следующем. Справедливости ради, настоящим первопроходцем «тетрадок» был «Мособлбанк» (70 % вкладов оказались незадекларированными), чьи менеджеры после его падения массово перешли на работу в «Арксбанк», где талантливо применили накопленный опыт. «Тетрадочные вклады» - это схема, когда деньги вкладчиков находятся за балансом банка. «Вы открываете вклад в банке, вносите на него деньги и ждете, когда истечет срок вклада, чтобы забрать деньги с процентами. Как вдруг ЦБ отзывает у такого банка лицензию. Вы приходите в назначенный банк, а вам говорят, что вашего вклада в реестре вкладов нет. Занавес», - так суть махинации поясняет специалист по информационной безопасности Евгений Шауро. На самом деле, полученные деньги не фиксировались в официальной документации, а инкассировались в «черную кассу», после чего у вкладчиков не оставалось никаких шансов их получить.

«Тамбовские» дают «добро»?

Когда ЦБ отозвал лицензию «Арксбанка», «Тетраполиса» и «РУбанка», обслуживавших схему «тетрадочных вкладов», обманутые вкладчики составили целую армию численностью 20 тысяч человек. А общая сумма похищенных вкладов составила 35 миллиардов рублей.

Как уже не раз бывало, за махинации «тетрадочных банкиров» пришлось расплачиваться государству. Обязательства «Арксбанка» взял на себя государственный Сбербанк, который начал принимать заявления на страховые выплаты от пострадавших. Разве что «тамбовские» - это единственные «вкладчики», которые никогда не беспокоились за свои деньги, зная, что «черная касса» ОПГ в банках Ильи Клигмана всегда будет в сохранности.

Несмотря на ликвидацию «Аркса» и других банков, под контролем Клигмана и его бизнес-партнеров прямым и непрямым образом остается еще целый ряд финансовых учреждений: «Байкалбанк», «Уральский межрегиональный банк», «Агросоюз», «Мегаполис», «Банк Долгосрочного Кредитования», группа компаний «Рукард», предоставляющая услуги процессинга банковских карт и т.д. Поэтому на банковском рынке сейчас активно отслеживают деятельность всех компаний, связанных с Клигманом, чтобы определить, кто первый «сгорит» на обналичивании «левых денег» и «тетрадочных вкладах».

Понятное дело, что проворачивать такие схемы стоимостью в десятки миллиардов рублей можно, только имея высоких покровителей. Как читатели уже поняли, бандитскую «крышу» обеспечивают «тамбовские» во главе с Владимиром Барсуковым. А вот вопрос, кто из топ-менеджеров Центробанка помогает государству до поры до времени закрывать глаза и расплачиваться за «изобретения» Клигмана и его бизнес-партнеров, пока остается открытым. Очевидно одно – такая фигура есть, и работает такой покровитель среди высшего руководства Центробанка РФ.

Владимир Королев